على مر العصور، شهدت الأوراق المالية مثل الأسهم والسلع والعملات تغيرات وتفاوتات في الأسعار بين ارتفاع وانخفاض. بالنسبة للكثيرين، مثلت هذه التقلبات فرصًا ضخمة لتحقيق ثروات كبيرة، حيث يستثمر الناس في شراء هذه الأصول عندما تكون قيمتها منخفضة خلال فترات الركود، ثم يبيعونها مرة أخرى بعد أن ترتفع قيمتها في فترات الانتعاش الاقتصادي.
ونظراً لأن القوانين لا تزال تمنع الأفراد من الاستثمار المباشر في هذه الأصول، فإن البحث عن وسيط مالي يتناسب مع متطلباتك وأهدافك المالية للقيام بعمليات الشراء والبيع يُعدّ خطوة جوهرية لبدء التداول والاستفادة القصوى من الأسواق المالية. في الوقت الحالي، تُعتبر منصات التداول الإلكترونية ذلك الوسيط المالي الذي لا يمكن الاستغناء عنه في عمليات الاستثمار.
منذ عدة عقود، كانت شركات الوساطة في الأسهم والأوراق المالية نادرة جدًا، وكان هذا المجال محصورًا على عدد قليل من الخبراء المتمرسين بمهارة وخبرة كبيرة في الأسواق المالية. لذا، لم يكن التداول متاحًا للكثير من الناس. في الحقيقة، حتى وقت قريب، كان يُعتقد أن التداول مخصص فقط للأثرياء والمشاهير نظرًا لقلة عدد الوسطاء المناسبين للتداول من خلالهم.
في الوقت الحاضر، أصبح التداول أسهل بكثير مقارنة بالماضي، وذلك بفضل توفر العديد من المنصات الإلكترونية المختلفة على الإنترنت. الآن، كل ما يحتاج إليه الشخص هو هاتف محمول واتصال بالإنترنت ليتمكن من التداول بحريّة في جميع الأسواق المالية.
مع التقدم في التكنولوجيا، بدأت منصات التداول بتوفير أبحاث شاملة، سواء كانت أساسية أو فنية، للمستخدمين، إلى جانب مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار وأحدث أدوات التداول. تُقدِّم هذه المنصات أيضًا خدمة عملاء ممتازة وكمية كبيرة من المواد التعليمية التي يمكن الوصول إليها بسهولة، وكل هذا متاح عبر أجهزة الكمبيوتر والهواتف المحمولة.
في هذا المقال، سنقدم لك كل المعلومات التي تحتاجها حول التداول عبر الإنترنت، وكذلك أهم المنصات التداولية التي يمكنك الانضمام إليها لتحقيق أرباح تتناسب مع أهدافك المالية.
ما هو التداول الإلكتروني؟
التداول الإلكتروني هو طريقة تسهِّل شراء وبيع الأدوات المالية مثل الأسهم والسندات والعملات والسلع والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة عبر الإنترنت. وقد حول التداول الإلكتروني عبر الإنترنت عمليات التداول المعقدة والمُرهقة والمستهلكة للوقت إلى عمليات بسطة تُنجز ببضع نقرات على هاتفك المحمول.
قبل ظهور عصر التداول الإلكتروني، كان يتوجب على المشتري أو البائع الاتصال بوسيط عن طريق الهاتف أو زيارته في مكتبه لتقديم أوامر البيع أو الشراء، حيث يقوم الوسيط بإنجاز الصفقة نيابة عنهما. كانت هذه العملية تتطلب الكثير من الجهد والوقت. بناءً على ذلك، كان الوسيط المالي يمتلك سيطرة كاملة على الصفقات الخاصة بك، وكان يمكنه تعديلها إذا دعت الحاجة بناءً على تقديره الشخصي.
مع ظهور التداول الإلكتروني، أصبحت لديك السيطرة الكاملة، مما يزيد من الشفافية والأمان للمستثمرين. بفضل الإنترنت في مجال التداول، اتجه معظم المتداولين إلى المنصات الإلكترونية، حيث يمكنهم تنفيذ أوامر الشراء والبيع، وتحديد حدود السوق، وضبط أوامر وقف الخسارة، وقراءة أخبار الشركات، وعرض قائمة الأوراق المالية المتاحة حاليًا، والعديد من الأمور الأخرى، وكل ذلك يتم عبر الإنترنت!
بالإضافة إلى ذلك، صار بإمكان المتداولين الاطلاع على جميع بيانات استثماراتهم الماضية للاستفادة منها وتجنب تكرار الأخطاء السابقة. نتيجة لذلك، ساهم التداول عبر الإنترنت في تقليص جميع التكاليف المرتبطة بعملية التداول. مقارنةً بعملية التداول في السابق والوضع الحالي، يمكن القول إن الأمر أصبح سهلاً للغاية مثل التسوق عبر الإنترنت باستخدام تطبيقات التسوق الإلكتروني!
أفضل منصات التداول عبر الإنترنت على الصعيد العالمي وفي العالم العربي
قد يكون التداول عبر الإنترنت وسيلة لتحقيق الثروة إذا تم إدارته بشكل صحيح. يتضمن ذلك الوصول إلى معلومات دقيقة وتحليلات مالية محترفة من منصة تداول تعتبر موثوقة وتساعدك في اتخاذ القرارات الصائبة.
مع تزايد عدد منصات التداول الإلكتروني وسهولة الوصول إليها في الوقت الحالي، من المهم إجراء مقارنة بين هذه المنصات من ناحية الكفاءة في التحليل وكذلك من حيث الرسوم التي تفرضها، وذلك لتتمكن في النهاية من اختيار المنصة التي تتوافق بشكل أفضل مع أهدافك المالية.
فيما يلي قائمة بأفضل منصات التداول عبر الإنترنت التي يمكنك استخدامها في عام ٢٠٢٤:
1. منصة Orbex
بدأت شركة أوربكس عملها في مجال الوساطة المالية منذ عام 2010، وتخضع هذه الشركة لإشراف لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وكذلك لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC).
تمنح منصة Orbex لعملائها إمكانية التداول في أزواج العملات وعقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات وموارد الطاقة والمعادن. ووفقًا لتصنيف مجلة Global Banking and Finance البريطانية، تم تكريم Orbex كأفضل وسيط فوركس في أوروبا ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لعام 2020.
عبر منصة Orbex، ستتاح لك فرصة الوصول إلى مجموعة واسعة من الموارد التعليمية المجانية التي تشمل الندوات الحية عبر الإنترنت، إلى جانب التحديثات اللحظية للسوق، مما يساعدك في البقاء في صدارة الأسواق وتعزيز مهاراتك في تداول الأسهم للوصول بها إلى مستويات متقدمة.
المميزات:
إمكانية الاختيار من بين حسابات ذات مستويات متنوعة بالإضافة إلى تنوع أنواع "السبريد"، مما يؤدي إلى تباين مستويات المخاطرة.
إمكانية تقليد تداولات المتداولين المحترفين.
يتم حماية المستخدم من الرصيد السلبي عن طريق إيقاف المعاملات فور حدوث الخسائر.
العيوب:
هذه المنصة للتجارة لا تشمل متطلبات خاصة للتداول تناسب المبتدئين في التداول.
يبدأ الحد الأدنى للإيداع عند 200 دولار.
الحسابات التي يستخدمها بعض المتداولين الجدد والمستخدمين لتجربة المنصة لا تتوفر بالسنت.
المنصة الوحيدة المتوفرة للتداول هي MT4، ولا توجد منصة MT5 أو منصة تداول عبر الإنترنت.
تستغرق خدمة الدعم ما يصل إلى 24 ساعة للرد.
2. منصة TD Ameritrade
تُعد منصة TD Ameritrade الأفضل للمبتدئين وللاستخدام عبر الهواتف المحمولة، نظراً لتفانيها المتواصل في توفير وصول سهل للمتداولين إلى محتوى تعليمي راقٍ وأدوات تداول متطورة من خلال الجوال.
تم إنشاء منصة TD Ameritrade في عام 1975، وهي تُعتبر أفضل وسيط عبر الإنترنت يقدم خدمات شاملة. ومع تزايد أعداد المتداولين الذين يستخدمون المنصة، تستمر الشركة بتقديم تحسينات جديدة للتطبيق، مثل تحديثات مميزة لوظائف الرسوم البيانية، فضلاً عن ميزة ملخص المحفظة التي تم الإعلان عنها في عام 2022.
تحافظ منصة TD Ameritrade على صدارتها كأفضل وسيط للمبتدئين وأفضل وسيط عبر الهاتف المحمول بفضل واجهتها البسيطة وسهلة الاستخدام، بالإضافة إلى محتواها التعليمي الشامل وتحليلاتها المتميزة لخيارات الهاتف المحمول ووسائل البحث وأدوات التداول.
المميزات:
مجموعة واسعة من عُروض المُنتجات.
محتوى تعليمي رائع.
تكنولوجيا تداول حديثة وتحليلات متقدمة للخيارات من خلال المنصات.
خدمة عملاء قوية.
العيوب:
بعض رسوم الحساب مُرتفعة نسبيًا.
لا تُقدِّم المنصة كسور الأسهم.
يجب الاشتراك في المسح النقدي التلقائي.
لا يُسمح بتداول العملات الرقمية (مثل البيتكوين) إلا من خلال صناديق الاستثمار المتداولة خارج البورصة، وصناديق المؤشرات المتداولة، والصناديق المشتركة، وعقود البيتكوين الآجلة فقط.
3. منصة Fidelity Investments
تُعد منصة فيديليتي واحدة من أهم منصات التداول الإلكتروني بفضل قيمة الرسوم المنخفضة وتجربة خدمة العملاء المتميزة التي تفوق العديد من المنصات الأخرى، بالإضافة إلى الموارد التعليمية الشاملة والإحصائيات المتفصلة التي تساعد المستخدمين في اتخاذ القرارات.
بدأ تاريخ شركة فيديليتي عند تأسيسها في عام 1946، واستمرت الشركة في النمو حتى بلغت قيمة أصولها التقديرية حوالي 3.6 تريليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2022. كما تُعتبر هذه المنصة لتداول الأوراق المالية واحدة من أبرز شركات الوساطة من حيث الأصول المدارة.
تُعد منصة Fidelity الأفضل في هذا المجال فيما يتعلق بالرسوم المنخفضة، حيث توفر تداولًا بأقل العمولات مقارنة بجميع المنصات الأخرى، وتتميز بسمعة ممتازة كوسيط مع شبكة واسعة لخدمة العملاء تدعم عروضها ذات التكلفة المنخفضة والقيمة العالية. ببساطة، إذا كنت تبحث عن منصة تداول إلكترونية بتكاليف وعمولات منخفضة، فإنك لن تجد أفضل من Fidelity.
المميزات:
ملتزمة بإلغاء رسوم الحساب المشترك.
تحليل قوي للمحفظة.
العديد من الخصائص التحليلية بالمقارنة مع الأنظمة الأخرى.
تنفيذ الأوامر بشكلٍ سريع ولحظيّ.
منصَّة سهلة الاستخدام.
الفهرسة المباشرة.
يتم التداول في أكثر من 7000 سهم أمريكي وصندوق استثمار متداول.
العيوب:
ستكون تكاليف التداول أعلى إذا تم الاعتماد على أحد الخبراء في المنصة.
يجب أن يكون لديك حد أدنى من الرصيد في حسابك لتتمكن من التداول في بعض المؤشرات.
قد تكون هناك حاجة لاستخدام منصات متعددة للوصول إلى كافة الأدوات.
4. منصة Interactive Brokers
تُعتبر منصة Interactive Brokers الخيار الأنسب للمتداولين المحترفين والدوليين، إذ لا توجد منصة أخرى تقدم هذا التنوع الكبير من الأصول العالمية المتاحة للاستثمار، بالإضافة إلى تكنولوجيا التداول المتطورة والإمكانيات الواسعة للبحث التي توفرها هذه المنصة.
مع أكثر من 2 مليون عميل وحجم تداول يومي يتجاوز 1.92 مليون دولار، تُعتبر شركة Interactive Brokers واحدة من أفضل الوسطاء المستقرين مالياً وذات التداول العلني.
تأسست الشركة في عام 1978 تحت اسم T.P. & Co، وكانت رائدةً في استخدام أجهزة الكمبيوتر في عمليات التداول. اليوم، تُعتبر واحدة من أكثر منصات التداول الإلكتروني شعبيةً على مستوى العالم. توفر منصة Interactive Brokers إمكانية الوصول إلى 150 سوقًا في أكثر من 200 دولة حول العالم، وتتيح التداول في الأسهم، العقود الآجلة، العملات، السندات، الصناديق، العملات المشفرة، والمزيد. من أبرز مميزات الشركة المتخصصة في تداول الأوراق المالية هي إمكانية تمويل الحساب بحوالي 26 عملة مختلفة، مما يجعلها وسيطًا دوليًا مثاليًا لجميع المتداولين من مختلف أنحاء العالم.
للحفاظ على مكانتها الريادية، تجري المنصة تحسينات مستمرة، من أهمها مؤخراً تحسين معدل الفائدة على الأموال غير المستثمرة، وإطلاق تطبيق الهاتف المحمول IBKR GlobalTrader، وإضافة إمكانية تداول الأسهم الأوروبية وصناديق الاستثمار المتداولة بجزء من الأسهم.
تطبيق الهاتف المحمول للشركة (IBKR GlobalTrader) يُعد منصة فريدة تدمج بين التحليل الفني وأبحاث السوق الأساسية والأدوات المالية بطريقة إبداعية، مما يوفر للمستخدمين رؤية كاملة للإجراءات التي يجب اتخاذها عند التداول.
المميزات:
تنفيذ سريع ولحظي للأوامر.
الأوامر متاحة لكل إجراء قد ترغب في تنفيذه.
مجموعة متميزة من الأصول الأجنبية المتاحة للاستثمار.
مُعدَّلات فائدة مُنخفضة الهامش.
إن واجهة المستخدم في منصة Trader Workstation (TWS) تتميز بقوة كبيرة وإمكانية تخصيص عالية.
العيوب:
خدمة SmartRouting التي تقدمها المنصة، والتي تتيح للمستخدمين البحث عن أفضل الأسعار للأسهم والخيارات والمجموعات عبر البورصات المختلفة، غير متاحة لعملاء IBKR Lite.
قد يواجه بعض المستخدمين تحديات في تعلم كيفية استخدام واجهة Trader Workstation الخاصة بهذه المنصة التداولية.
لا توجد طريقة لتجريب خوارزميات التداول أو أنظمة التداول الآلي.
تتفاوت رسوم شركة Interactive Brokers وتتباين وفقًا لنوع العمليات المالية، مما قد يؤدي إلى نوع من الارتباك للمستخدمين.
5. منصة TradeStation
تُعتبر TradeStation واحدة من أهم منصات التداول الإلكتروني على الإنترنت والهاتف المحمول، حيث تتميز بواجهة مستخدم سهلة الاستخدام وبتصميم ممتاز. ومن أبرز الأسباب التي جعلت TradeStation شهيرة ونوصي بها كواحدة من الأفضل في عام 2024 هي الرسوم المنخفضة للتداول في جميع الأقسام، بالإضافة إلى أدواتها البحثية والتعليمية الرائعة.
تقدم المنصة تجربة تداول متطورة تشمل مؤشرات رسوم بيانية مدمجة وأكثر من 180 مؤشرًا تقنيًا وأساسيًا، إلى جانب إمكانية إنشاء المستخدمين لمؤشراتهم الخاصة. كما تتيح لهم مراجعة المعاملات والصفقات السابقة في محفظتهم للاستفادة منها وتجنب تكرار الأخطاء الماضية.
المميزات:
منصة تداول رائعة وسهلة الاستخدام على كل من الإنترنت والجوال.
رسوم تداول مُنخفضة.
أدوات بحث وتعليم عالية الجودة.
العيوب:
خدمة الإيداع والسحب في هذه المنصة ليست بالفعالية المطلوبة مقارنةً بالمنصات الأخرى، إذ أن منصة TradeStation لا تدعم الإيداعات عبر بطاقات الائتمان أو الخصم.
لا تُتيح المنصة التداول في الفوركس.
خدمة عملاء المنصة مُتواضعة نسبيًا.
كانت هذه من أبرز منصات التداول التي يمكنك الاختيار منها لبدء رحلتك في عالم التداول. من الطبيعي أن تختلف معايير التقييم من شخص لآخر، فالبعض قد يركز على عدد الأسهم المتاحة للتداول، في حين يهتم البعض الآخر بقيمة الرسوم أو مدى توفر الموارد التعليمية المتنوعة.
مع مراعاة ذلك، قمنا بمراجعة العمولات والرسوم على الصفقات، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETF)، والحد الأدنى اللازم لفتح الحساب، ودقة الإحصاءات والتوصيات التي تقدمها منصة التداول أثناء إعداد هذه القائمة.
6. منصة FBS
منصة FBS هي منصة تداول دولية ووسيط مُرخَّص لعقود الفروقات، تمتلك خبرة تتجاوز 13 عامًا وحازت على أكثر من 75 جائزة عالمية. تمتاز بتكاليف منخفضة عند تداول عقود الفروقات المتنوعة مثل الأسهم، السلع، المعادن، العملات الرقمية، والفوركس. وتتميز أيضًا بسهولة وسرعة في فتح الحسابات، وكذلك في عمليات الإيداع والسحب.
تأسست منصة FBS في عام 2009 بواسطة مجموعة من المستثمرين المهتمين بأبحاث السوق والتحليل الفني. على مر الوقت، تحولت إلى واحدة من أكثر منصات التداول شهرة عالميًا، حيث أصبحت علامة تجارية دولية موجودة في أكثر من 150 دولة. العلامة التجارية لـ FBS تتضمن عدة شركات تقدم لعملائها فرص توظيف الهامش في تداول عقود الفروقات.
المميزات:
تتميز هذه المنصة التجارية برافعة مالية مرتفعة تصل إلى 1: 3000، مما يجعلها ملائمة للمستثمرين الذين يسعون لتحمل المخاطر.
تنفيذ فائق السرعة للصفقات في غضون 0.40 ثانية لـ 95٪ من المعاملات التجارية.
الفروق في الأسعار والعمولات ضئيلة للغاية (تبدأ من 0 نقطة) في معظم الحسابات.
خدمة عملاء مثالية ومُتعددة اللغات.
العيوب:
الرسوم مرتفعة نسبياً سواء للإيداع أو السحب (حسب طريقة الدفع).
يتمتع العملاء من الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وأستراليا بعدد أقل من خيارات الحساب مقارنةً بالعملاء من مناطق أخرى.
عدد قليل من العملات الأساسية للحساب.
لا توجد حماية مالية للمستثمرين من خارج الاتحاد الأوروبي.